Reporting mensuel - Février 2025

Reporting mensuel - Février 2025

Ce reporting mensuel a pour but de partager avec vous mes avancées, mes réussites, mes erreurs et les enseignements que j’en tire. C’est un exercice d’introspection mais aussi de transparence, car je crois fermement que les expériences, même personnelles, peuvent être une source d’inspiration et d’apprentissage pour d’autres.

Dans ce bilan, je détaille l’évolution de mes investissements, les stratégies mises en place, les ajustements effectués, ainsi que les objectifs atteints ou encore à conquérir. C’est également l’occasion d’échanger autour des outils et des méthodes qui me permettent de structurer mon parcours vers cette indépendance financière tant convoitée.

Devenez membre et rejoignez moi dans cette aventure, ensemble, nous explorerons les clés qui nous rapprochent chaque jour un peu plus de cette liberté.

Mon portefeuille "Immobilier"

Je dispose de trois biens immobiliers locatifs.

Type de bien	Rendement (net de charges)
Garage 1	3.9%
Garage 2	4.59%
Garage 3	5.5%

Mes SCPI sont détenues en pleines propriétés, achetées principalement par l'intermédiaire du courtier en ligne Louve Invest (Lien de parrainage) et réparties comme suit:

SCPI	Société de gestion	Nb de parts	Rendement
Corum Origin	Corum AM	4.41	6.05%
Corum XL	Corum AM	24.82	5.53%
Corum Eurion	Corum AM	11.7	5.53%
Transitions Europe	Arkea Reim	25	8.25%
Comète	Alderan	22	11.18%
Remake Live	Remake	8	7.5%

Mon portefeuille "Bourse"

Je détiens deux ETF capitalisants au sein d'un PEA (Plan d'Epargne en Action) souscrit auprès de la banque en ligne Fortuneo.

Dénomination	Ticker	Code ISIN	Quantité	Performance
Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C)	CW8	LU1681043599	16	11.72%
BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF - EUR (C)	ESE	FR0011550185	72	5.02%

Mon portefeuille sécurité "Fonds euros"

Je dispose de deux fonds euros répartis sur les deux enveloppes fiscales suivantes:

Enveloppe	Produit	Performance
Assurance-vie	Linxea Spirit 2	3.13%
PER	Linxea Spirit PER	3.13%

Mon assurance-vie et mon PER sont détenus par le courtier Linxea. (Lien de parrainage)

Mon portefeuille "Investissements alternatifs"

Je n'ai pas encore investi à ce jour dans des investissements alternatifs.

J'envisage tout de même d'investir prochainement en crowdfunding immobilier via la société Clubfunding et en Private Equity via la plateforme Caption.

Je compte allouer 10% des mes investissement dans ce type d'actifs afin d'aller chercher un maximum de rendement. (malgré un risque élevé)

Bilan

Reporting mensuel - Février 2025

Je suis actuellement surinvesti en immobilier et je ne respecte pas mon allocation cible.

Les investissements de ces prochains mois seront donc principalement ciblés sur ma poche actions / ETF afin de rééquilibrer mon portefeuille global.

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Mon blog est le partage de mes connaissances, de mes réflexions et de mes expériences. Mes articles ne sont en aucun cas des conseils d’investissements, je ne suis pas conseillé en gestion de patrimoine et je n’ai aucune autorisation de faire du conseil en investissement.