Reporting mensuel - Mai 2025

Reporting mensuel - Mai 2025

Ce reporting mensuel a pour but de partager avec vous mes avancées, mes réussites, mes erreurs et les enseignements que j’en tire. C’est un exercice d’introspection mais aussi de transparence, car je crois fermement que les expériences, même personnelles, peuvent être une source d’inspiration et d’apprentissage pour d’autres.

Dans ce bilan, je détaille l’évolution de mes investissements, les stratégies mises en place, les ajustements effectués, ainsi que les objectifs atteints ou encore à conquérir. C’est également l’occasion d’échanger autour des outils et des méthodes qui me permettent de structurer mon parcours vers cette indépendance financière tant convoitée.

Devenez membre et rejoignez moi dans cette aventure, ensemble, nous explorerons les clés qui nous rapprochent chaque jour un peu plus de cette liberté.

Mon portefeuille "Immobilier"

Je dispose de trois biens immobiliers locatifs.

Type de bien	Rendement (net de charges)
Garage 1	3.9%
Garage 2	4.59%
Garage 3	5.5%

Mes SCPI sont détenues en pleines propriétés, achetées principalement par l'intermédiaire du courtier en ligne Louve Invest et réparties comme suit:

SCPI	Société de gestion	Nb de parts	Rendement
Corum Origin	Corum AM	4.41	6.05%
Corum XL	Corum AM	24.82	5.53%
Corum Eurion	Corum AM	11.7	5.53%
Transitions Europe	Arkea Reim	25	8.25%
Comète	Alderan	23	11.18%
Remake Live	Remake	8	7.5%

Mon portefeuille "Bourse"

Je détiens trois ETF capitalisants au sein d'un PEA (Plan d'Epargne en Action) souscrit auprès de la banque en ligne Fortuneo.

Dénomination	Ticker	Code ISIN	Quantité	Performance
Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C)	CW8	LU1681043599	16	-3.75%
BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF - EUR (C)	ESE	FR0011550185	90	-12.92%
Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF - EUR (C)	DCAM	FR001400U5Q4	32	-7.31%

Mon portefeuille sécurité "Fonds euros"

Je dispose de deux fonds euros répartis sur les deux enveloppes fiscales suivantes:

Enveloppe	Produit	Répartition fonds euros	Performance
Assurance-vie	Linxea Spirit 2	100%	3.13%
PER	Linxea Spirit PER	100%	3.13%

Mon assurance-vie et mon PER sont détenus par le courtier Linxea. (Lien de parrainage)

Mon portefeuille "Investissements alternatifs"

J'ai investi dans trois deals immobiliers sur la plateforme HouseBase. (Lien de parrainage)

Type d'investissement	Plateforme	Projet	TRI Cible
Club Deal	House Base	Dinan	10,5% (+1%)
Club Deal	House Base	Herblay	10,5% (+1%)
Club Deal	House Base	Saverne	10% (+1%)

Je fais le choix que ce type d'investissement représente une faible part de mon allocation au vu du risque important. (en contrepartie d'un rendement élevé)

Bilan

Reporting mensuel - Mai 2025

Mon portefeuille boursier est très chahuté en raison de sa forte exposition au marché américain.

J'ai acheté quelques ETF DCAM le mois dernier, mais j'ai préféré tempérer ce mois-ci en attendant la fin de la pause de 90 jours concernant les droits de douanes imposés par Washington.

J'ai profité du Cash-back boosté (3.5%) proposé par Louve Invest sur la période de Pâques pour acheter une part de la SCPI Comète.

J'ai également investi, ce mois-ci, sur un nouveau Club Deal de la plateforme House Base: Le projet Saverne.

--------------------

Mon blog est le partage de mes connaissances, de mes réflexions et de mes expériences. Mes articles ne sont en aucun cas des conseils d’investissements, je ne suis pas conseillé en gestion de patrimoine et je n’ai aucune autorisation de faire du conseil en investissement.