Les meilleurs ETF à dividendes pour PEA

Maël
30 mai
4 min de lecture

Dernière mise à jour : il y a 5 jours

Comparatif des meilleurs ETF à dividendes éligibles au PEA en 2025

Investir dans des ETF à dividendes éligibles au Plan d'Épargne en Actions (PEA) est une stratégie prisée par de nombreux investisseurs souhaitant générer des revenus passifs tout en bénéficiant d'une fiscalité avantageuse.

En 2025, plusieurs ETF se distinguent par leur rendement, leurs frais réduits et leur diversification.

Cet article vous propose une analyse des meilleurs ETF à dividendes pour PEA.

Comprendre les ETF à dividendes éligibles au PEA

Les ETF (Exchange Traded Funds) à dividendes sont des fonds indiciels cotés en bourse qui répliquent la performance d'indices composés d'actions versant des dividendes réguliers. Lorsqu'ils sont éligibles au PEA, ces ETF permettent aux investisseurs de bénéficier d'une exonération d'impôt sur les dividendes et les plus-values, sous certaines conditions. Voir l'article sur le Plan d'Epargne en Actions (PEA).

Investir dans des ETF à dividendes via un PEA offre plusieurs avantages :

Des revenus réguliers : les dividendes versés peuvent constituer une source de revenus passifs.
Une diversification importante: les ETF permettent d'investir dans un panier d'actions, réduisant ainsi le risque spécifique à une entreprise
.
Des frais réduits : les ETF ont généralement des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds traditionnels.
Une fiscalité avantageuse : les gains réalisés dans le cadre d'un PEA sont exonérés d'impôt sur le revenu après cinq ans de détention, hors prélèvements sociaux.

Les critères de sélection des meilleurs ETF à dividendes pour PEA

Pour choisir les meilleurs ETF à dividendes éligibles au PEA, plusieurs critères doivent être analysés avec rigueur afin d’optimiser à la fois la performance et la régularité des revenus. Le premier critère à considérer est le rendement annuel du dividende. Il est essentiel de viser un rendement attractif, mais durable, en privilégiant des ETF investis dans des entreprises solides et matures, capables de distribuer régulièrement des dividendes. Ensuite, la diversification géographique et sectorielle joue un rôle clé : un bon ETF à dividendes doit exposer l’investisseur à un large éventail d’actions issues de différentes zones (Europe, monde, pays développés, etc.) et secteurs (finance, santé, énergie, etc.) pour limiter les risques.

Le track record de l’ETF, c’est-à-dire son historique de performance et de distribution, est également crucial. Il permet d’évaluer la fiabilité du produit dans le temps.

La capitalisation de l’ETF et sa liquidité sont d’autres indicateurs importants : un fonds bien capitalisé et facilement échangeable assure une meilleure stabilité.

Enfin, les frais de gestion doivent être étudiés attentivement, car ils viennent réduire le rendement net pour l’investisseur.

Idéalement, on privilégiera des ETF à faible coût, gérés par des émetteurs réputés comme Xtrackers, SPDR, Vanguard ou iShares, tout en s’assurant qu’ils soient physiques (et non synthétiques) pour une plus grande transparence.

Sélection des meilleurs ETF à dividendes éligibles au PEA en 2025

Voici une sélection des ETF à dividendes les plus performants et éligibles au PEA en 2025:

iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF

Code ISIN : DE0002635281
Société de gestion : iShares
Année de création : 2005
Encours sous gestion : 444 M€
Frais annuels : 0,32 %
Indice suivi : Dow Jones EURO STOXX Select Dividend 30
Politique de dividendes : Distribution
Méthode de réplication : Physique

Ce fonds cible les 30 entreprises de la zone euro offrant les rendements de dividendes les plus élevés.

SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF

Code ISIN : IE00B5M1WJ87
Société de gestion : SPDR
Année de création : 2012
Encours sous gestion : 1183 M€
Frais annuels : 0,30 %
Indice suivi : S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats
Politique de dividendes : Distribution
Méthode de réplication : Physique

Cet ETF se concentre sur les entreprises européennes ayant une politique de dividendes stable et croissante.

iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF

Code ISIN : IE0008471009
Société de gestion : iShares
Année de création : 2000
Encours sous gestion : 4 590 M€
Frais annuels : 0,10 %
Indice suivi : EURO STOXX 50
Politique de dividendes : Distribution
Méthode de réplication : Physique

Ce fonds réplique les 50 plus grandes capitalisations de la zone euro, offrant une exposition diversifiée aux leaders européens.

Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF

Code ISIN : IE00B945VV12
Société de gestion : Vanguard
Année de création : 2013
Encours sous gestion : 3 665 M€
Frais annuels : 0,10 %
Indice suivi : FTSE Developed Europe
Politique de dividendes : Distribution
Méthode de réplication : Physique

Cet ETF offre une large exposition aux marchés développés européens avec des frais très compétitifs.

Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF

Code ISIN : LU0292095535
Société de gestion : Xtrackers
Année de création : 2007
Encours sous gestion : 384 M€
Frais annuels : 0,30 %
Indice suivi : EURO STOXX Quality Dividend 50
Politique de dividendes : Distribution
Méthode de réplication : Physique

Cet ETF combine des critères de qualité financière et de rendement en dividendes pour sélectionner ses constituants.

iShares DivDAX UCITS ETF

Code ISIN : DE0002635273
Société de gestion : iShares
Année de création : 2005
Encours sous gestion : 568 M€
Frais annuels : 0,31 %
Indice suivi : DivDAX
Politique de dividendes : Distribution
Méthode de réplication : Physique

Ce fonds se concentre sur les entreprises allemandes du DAX offrant les rendements de dividendes les plus élevés.

Comparatif des performances des ETF à dividendes pour PEA

ETF	Performance 1 an	Performance 3 ans	Performance 5 ans	Performance depuis sa création
iShares EURO STOXX Select Dividend 30	+25.34%	+35.22%	+89.15%	+163.34%
SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats	+16.80%	+43.61 %	+67.90%	+188.15%
iShares Core EURO STOXX 50	+11.55%	+54.30%	+104.14%	+119.41%
Vanguard FTSE Developed Europe	+10.42%	+35.82%	+81.87%	+147.73%
Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend	+21.71%	+49.54%	+89.82%	+49.15%
iShares DivDAX UCITS ETF	+12.14%	+29.45%	+73.47%	+329.86%

Source: JustETF (Données Mai 2025)

Conclusion