Quels sont les meilleurs ETF Suisse en 2025 ?

Une sélection des meilleurs ETF Suisse 2025

En 2025, les ETF (Exchange Traded Funds) restent des supports d’investissement plébiscités par les investisseurs français pour leur simplicité, leurs frais réduits et leur capacité à diversifier un portefeuille. Parmi les nombreuses thématiques disponibles, les ETF actions suisses attirent une attention particulière. Pourquoi ? Parce que la Suisse abrite certaines des plus grandes multinationales mondiales, comme Nestlé, Novartis ou encore Roche, offrant stabilité et croissance dans un contexte international parfois incertain.

Pour un investisseur français, s’exposer au marché suisse via des ETF peut représenter une excellente opportunité de diversification.

Dans cet article, nous allons identifier les meilleurs ETF suisses disponibles en 2025.

Pourquoi investir dans les ETF Suisse en 2025 ?

Le marché suisse est reconnu pour sa solidité et son orientation vers des secteurs défensifs comme la santé, l’alimentation et la finance.

Ces secteurs sont particulièrement attractifs pour un investisseur français qui souhaite compléter son exposition aux marchés européens et mondiaux.

En effet, alors que la Bourse de Paris (CAC 40) est dominée par le luxe, l’énergie et la finance, le marché suisse apporte un équilibre différent, moins cyclique et plus orienté vers des valeurs refuges. Investir dans des ETF suisses permet donc de diversifier son portefeuille tout en réduisant la volatilité.

De plus, ces ETF sont facilement accessibles via les courtiers français, que ce soit dans un compte-titres ordinaire (CTO) ou, pour certains, dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA).

Les critères de sélection des meilleurs ETF suisses

Pour sélectionner les meilleurs ETF suisses adaptés aux investisseurs français, il faut tenir compte de critères spécifiques :

• Les frais de gestion (TER) : idéalement inférieurs à 0,25 % pour limiter l’impact sur le rendement net.
  

• La liquidité : privilégier les ETF avec un encours important.
  

• L'éligibilité au PEA : un critère fondamental pour les investisseurs français souhaitant optimiser la fiscalité.
  

• Le type de réplication : physique de préférence, pour plus de transparence.
  

• La performance historique : suivre les rendements passés sur 3 à 5 ans.
  

En appliquant ces filtres, seuls quelques ETF se démarquent réellement pour un investisseur basé en France.

Les ETF suisses incontournables en 2025

Certains ETF se distinguent nettement par leur rapport qualité/prix et par leurs performances passées. Le marché suisse est dominé par trois géants : Nestlé, Novartis et Roche, qui représentent une part importante des indices de référence.

ETF Amundi MSCI Switzerland UCITS ETF (éligible au PEA)

• Émetteur : Amundi

  
  

• Code ISIN : LU1681044720

  
  

• Frais annuels : 0,25 %

  
  

• Réplication : Synthétique

  
  

• Méthode de distribution : Capitalisation

  
  

• Taille du fonds : 196 M€

  
  

Cet ETF est particulièrement attractif pour les investisseurs français car il est éligible au PEA, contrairement à beaucoup d’autres produits suisses. Il permet de s’exposer aux principales valeurs de la Bourse suisse, notamment Nestlé, Novartis et Roche, qui pèsent lourdement dans l’indice. Avec des frais de 0,25 %, il reste compétitif et accessible facilement via Euronext Paris. Bien que sa réplication soit synthétique, ce qui peut représenter un risque supplémentaire, il offre une performance historique solide (environ +40 % sur 5 ans) et constitue un excellent choix pour diversifier un PEA orienté sur les grandes capitalisations européennes.

Source: JustETF

UBS MSCI Switzerland 20/35 (non éligible PEA)

• Émetteur : UBS

  
  

• Code ISIN : LU0977261329

  
  

• Frais annuels : 0,20 %

  
  

• Réplication : Physique

  
  

• Méthode de distribution : Capitalisation

  
  

• Taille du fonds : 1 977 M€

  
  

Pour les investisseurs français utilisant un compte-titres ordinaire (CTO), l’ETF UBS MSCI Switzerland 20/35 reste une référence. Ses frais de gestion extrêmement bas (0,20 %) et sa réplication physique en font un produit transparent et efficace. Il a surperformé ses concurrents sur 5 ans (+42 % environ). Toutefois, son absence d’éligibilité au PEA le rend moins intéressant fiscalement pour les investisseurs français qui privilégient ce cadre avantageux. Cet ETF est donc plus adapté à ceux qui investissent via un CTO et souhaitent optimiser leur exposition à la Suisse à moindre coût.

Source: JustETF

Xtrackers Swiss Large Cap (non éligible PEA)

• Émetteur : Xtrackers

  
  

• Code ISIN : LU0943504760

  
  

• Frais annuels : 0,30 %

  
  

• Réplication : Physique

  
  

• Taille du fonds : 560 M€

  
  

Le Xtrackers Swiss Large Cap UCITS ETF est une autre option disponible pour les investisseurs français souhaitant s’exposer aux plus grandes capitalisations de la Bourse suisse. Il bénéficie d’une bonne liquidité et d’une réplication physique, ce qui le rend transparent et relativement fiable. Ses frais de gestion s’élèvent à 0,30 %, soit un peu plus élevés que ceux de ses concurrents Amundi et UBS. Sur le plan des performances, il reste compétitif mais légèrement en retrait par rapport à l’UBS MSCI Switzerland 20/35 et à l’Amundi MSCI Switzerland, avec une performance d’environ +44 % sur 5 ans. Cet ETF peut constituer une alternative solide pour diversifier davantage son exposition aux actions suisses, mais son TER plus élevé peut peser sur la performance nette à long terme.

Source: JustETF

Un comparatif synthétique

Nom de l'ETF	Code ISIN	Eligibilité au PEA	Réplication	Méthode de distribution	Frais annuels	Taille du fonds	Domicile du fonds	Performance sur 5 ans
Amundi MSCI Switzerland UCITS ETF	LU1681044720	Oui	Synthétique	Capitalisation	0.25%	196 M€	Luxembourg	+44.77%
UBS MSCI Switzerland 20/35	LU0977261329	Non	Physique	Capitalisation	0.20%	1 977 M€	Luxembourg	+45.28%
Xtrackers Swiss Large Cap	LU0943504760	Non	Physique	Capitalisation	0.30%	560 M€	Luxembourg	+44.40%

Quelle place donner aux ETF suisses dans son portefeuille ?

Pour un investisseur basé en France, les ETF suisses doivent être considérés comme une brique de diversification et non comme le cœur du portefeuille.

En pratique, la stratégie la plus efficace consiste à combiner :

• Un ETF Monde (par exemple l’Amundi CW8 ou l'Amundi DCAM, tous deux éligibles au PEA)

  
  

• Un ETF suisse en complément (Amundi MSCI Switzerland pour le PEA, UBS MSCI Switzerland 20/35 ou Xtrackers Swiss Large Cap pour le CTO)

  
  

Une répartition type pourrait être de 80 % Monde / 20 % Suisse. Cette combinaison permet d’allier diversification géographique maximale et stabilité apportée par le marché suisse.

Conclusion

Quels sont les meilleurs ETF Suisse en 2025 ?

En 2025, les investisseurs français qui souhaitent diversifier leur portefeuille ont tout intérêt à regarder du côté des ETF suisses. Le marché helvétique offre stabilité et rendement grâce à ses leaders mondiaux, tout en apportant un équilibre défensif face aux fluctuations internationales. Pour les détenteurs d’un PEA, l’ETF Amundi MSCI Switzerland UCITS ETF est la meilleure option. Pour ceux qui investissent via un CTO, l’ETF UBS MSCI Switzerland 20/35 s’impose par son faible coût et sa réplication physique. Dans les deux cas, les ETF suisses ne doivent pas remplacer les ETF Monde, mais les compléter pour bâtir un portefeuille diversifié, robuste et performant.